Bank of America aprobó una política que permite a sus asesores de patrimonio recomendar ETFs de Bitcoin al contado (spot) listados en EE. UU. a través de sus plataformas de patrimonio, incluyendo Merrill, Bank of America Private Bank y Merrill Edge.
Bank of America aprobó fondos específicos y estableció un rango de asignación recomendado para clientes de 1%–4% del valor total de la cartera, clasificando la exposición como de alto riesgo e innovadora.
La Chief Investment Office examinó y aprobó cuatro fondos de Bitcoin al contado (spot) para la recomendación por parte de los asesores. Los canales del banco cubiertos incluyen plataformas de inversión minorista y de banca privada operadas bajo el paraguas de gestión de patrimonio de la institución.
El cambio proporciona exposición regulada a ETFs para clientes elegibles, al tiempo que mantiene la orientación de asignación y los controles de cumplimiento como elementos centrales del despliegue.
Implicaciones para clientes, productos y cumplimiento
Los asesores pueden recomendar estos ETFs únicamente para clientes elegibles y dentro de la banda de asignación prescrita por el banco. El CIO enfatizó que los productos fueron aprobados tras la debida diligencia para asegurar la alineación con los «estrictos protocolos de cumplimiento y gestión de riesgos» de la institución, reflejando un enfoque cauteloso, a nivel de producto, hacia la exposición institucional a criptoactivos.
Para los clientes, esto significa acceso a la exposición a Bitcoin al contado (spot) mediante envoltorios regulatorios de ETFs en lugar de la custodia directa de criptoactivos. Para los equipos de producto y cumplimiento, la decisión centraliza la evaluación de proveedores, la custodia y el escrutinio de contrapartes, y preserva límites discrecionales sobre las asignaciones que buscan limitar la concentración y el riesgo operacional.
Los inversionistas y los oficiales de cumplimiento ahora observarán cómo los asesores incorporan estos fondos en las carteras de los clientes y cómo los flujos y el rendimiento de los ETFs influyen en decisiones posteriores sobre cobertura y disponibilidad de productos dentro de los canales de gestión de patrimonio de la firma.
