Puntos clave de la noticia:
- Investigaciones federales examinan las transacciones financieras en Square y Cash App, unidades principales de Block.
- Un ex empleado ha proporcionado documentos internos que abordan deficiencias en la recopilación de información de clientes y el procesamiento de transacciones que involucran a países sujetos a sanciones económicas.
- Block ha respondido defendiendo su programa de cumplimiento normativo, describiéndolo como responsable y comprometido, pero no ha abordado directamente las acusaciones específicas planteadas por el ex empleado y los informes de los fiscales.
Avanzan las investigaciones federales en torno a presuntas violaciones de cumplimiento normativo en Block, la empresa fundada por Jack Dorsey. Según informes, los fiscales están examinando las transacciones financieras en las unidades principales de Block, Square y Cash App, tras alegaciones de lapsos de cumplimiento normativo extendidos y generalizados.
Un ex empleado ha proporcionado documentos internos que abordan supuestas deficiencias en la recopilación de información de clientes en Square y Cash App, así como el procesamiento de miles de transacciones que involucran a países sujetos a sanciones económicas. Aparentemente, algunas de estas transacciones, incluidas aquellas relacionadas con criptomonedas como Bitcoin, no se informaron al gobierno como era requerido.
Las acusaciones son extremadamente duras, entre ellas se encuentra la afirmación de que Block procesó múltiples transacciones cripto para grupos terroristas, un hecho de gravedad que desató preocupaciones sobre el cumplimiento de las regulaciones contra el financiamiento del terrorismo. Además, se sugiere que la empresa no tomó medidas correctivas adecuadas cuando se alertó sobre estas presuntas violaciones.
Block no ha Respondido a las Graves Acusaciones
Por otro lado, Block ha respondido a estas acusaciones defendiendo su programa de cumplimiento normativo, describiéndolo como responsable, comprometido y extenso. Desde la empresa afirman que regularmente adaptan sus prácticas para enfrentar amenazas emergentes en un entorno regulatorio recrudecido y sometido a cambios constantes y poco claros. Sin embargo, no ha abordado directamente las acusaciones específicas planteadas por el ex empleado y los informes de los fiscales.
Sucesos de éstas características arrojan luz sobre los desafíos y riesgos asociados con el rápido crecimiento de las plataformas financieras dentro de la industria cripto. A medida que estas empresas expanden sus operaciones y atraen a una base de usuarios cada vez mayor, también enfrentan un mayor escrutinio regulatorio y la necesidad de cumplir con las leyes y regulaciones existentes. Además, es necesario abogar por un marco regulatorio claro, eficaz y no opresivo, cuyo verdadero fin sea evitar el uso malintencionado de la tecnología blockchain y no socavar la libertad financiera de quienes deciden optar por mecanismos financieros descentralizados.
En última instancia, el resultado de las investigaciones podría tener implicaciones significativas tanto para Block como para la industria en su conjunto. Dependiendo de los hallazgos de los fiscales y las acciones que puedan tomar en consecuencia, podrían surgir cambios importantes en la regulación y el cumplimiento normativo dentro del espacio cripto.
