La agencia de inteligencia financiera de Canadá ha impuesto una sanción sin precedentes. FINTRAC multó a la plataforma de criptomonedas Cryptomus con $176.9 millones de dólares canadienses (C$), equivalentes a $126 millones de dólares estadounidenses. Esta acción responde a miles de infracciones graves contra el lavado de dinero (AML). La multa de FINTRAC a Cryptomus se anunció este miércoles, destacando fallos masivos en el reporte de transacciones sospechosas.
La penalización es la mayor impuesta por FINTRAC hasta la fecha. El regulador publicó los detalles en un comunicado oficial. La sanción supera con creces acciones previas contra otros grandes exchanges.
La investigación de FINTRAC identificó 2,593 infracciones distintas. Cryptomus no reportó 1,068 transacciones sospechosas. Además, la firma omitió 1,518 reportes de grandes transferencias de criptomonedas. Estos graves fallos ocurrieron solamente durante el mes de julio de 2024. Según la agencia, estas fallas de cumplimiento ocultaron actividad ilícita. Se detectaron vínculos con material de explotación sexual infantil, ransomware y fraude.
FINTRAC señaló que las políticas de cumplimiento de la compañía eran «incompletas e inadecuadas». Las vulnerabilidades en el sector de moneda virtual afectan la transparencia y la rendición de cuentas. Hacen que la economía digital sea susceptible a la explotación por parte de actores ilícitos.
¿Cómo operaba la compañía y qué vínculos se descubrieron?
La investigación reveló más irregularidades. Cryptomus, registrada federalmente como Xeltox Enterprises Ltd., listaba una dirección en Vancouver. Sin embargo, esta dirección resultó ser un buzón de correo alquilado. FINTRAC no encontró evidencia de personal o presencia física en Canadá. De hecho, las comunicaciones durante el examen provinieron de Uzbekistán y España. La agencia concluyó que la empresa «no tenía empleados trabajando en Canadá».
Además, se citaron violaciones a una Directiva Ministerial. Esta exigía un escrutinio mejorado de transacciones vinculadas a Irán. Se identificaron 7,557 transferencias relacionadas con Irán entre julio y diciembre de 2024. Estas operaciones no fueron verificadas ni reportadas.
Esta penalización récord establece un nuevo estándar regulatorio. La multa de FINTRAC a Cryptomus es casi nueve veces mayor que la impuesta al operador de KuCoin ($14M) el mes pasado. También eclipsa la multa de C$6 millones asignada a Binance en mayo. El mensaje de FINTRAC es claro. Las plataformas cripto deben cumplir rigurosamente con las normativas canadienses o enfrentar consecuencias financieras severas.
