El gobierno de Turquía anunció un proyecto para ampliar los poderes del Financial Crimes Investigation Board (Masak) con el objetivo de permitir el congelamiento de fondos en bancos y plataformas de activos digitales. La iniciativa, que llegará al Parlamento como proyecto de ley, modifica accesos operativos y obligaciones antisoborno de usuarios, exchanges, bancos y equipos de cumplimiento.
El cambio regulatorio autorizaría a Masak a congelar y restringir el acceso a cuentas bancarias y de criptomonedas, en la lucha contra el lavado de dinero y otros delitos financieros, lo que permitiría actuar con mayor rapidez sobre activos bajo custodia bancaria o en exchanges.
¿Cuál es el alcance de este proyecto de ley?
El proyecto busca alinearse con los estándares del GAFI, y endurece los controles KYC y la trazabilidad tanto en transacciones on chain como en los puntos de entrada y salida de moneda fiat. Turquía mantiene la autorización para comprar, vender y guardar criptoactivos sin reconocerlos como moneda de curso legal, confirmando un modelo de supervisión estrecha sin convertirlos en medio de pago.
Este proyecto de ley tiene la intención de incrementar la capacidad de interrumpir flujos ilícitos, ya que el congelamiento de activos permitiría actuar de inmediato contra redes sospechosas de lavado. Además, algunos analistas discuten que este decisión pone en riesgo la liquidez y la confianza si las intervenciones son repetidas o de gran alcance, lo que podría disuadir a nuevos usuarios y reducir la liquidez en exchanges locales.
También eleva costes y exigencias de compliance porque custodios, exchanges y bancos deberán reforzar controles, KYC y auditorías para minimizar bloqueos no deseados.
Genera preocupación sobre el debido proceso, dado que expertos consultados advierten de riesgos legales y operativos si no se establecen garantías claras.
El próximo paso es la presentación del proyecto de ley en el Parlamento, prevista para las próximas semanas según Bloomberg, cuyo trámite definirá el alcance final de los poderes de Masak y las obligaciones operativas para bancos, exchanges y equipos de compliance en el mercado turco.
