{"id":51329,"date":"2025-09-04T19:26:43","date_gmt":"2025-09-04T19:26:43","guid":{"rendered":"https:\/\/thecryptocurrencypost.net\/es\/?p=51329"},"modified":"2025-09-04T19:26:45","modified_gmt":"2025-09-04T19:26:45","slug":"reino-unido-propone-nuevas-normas-aml-para-empresas-cripto-borrador-endurece-controles-y-exige-mayor-transparencia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/thecryptocurrencypost.net\/es\/reino-unido-propone-nuevas-normas-aml-para-empresas-cripto-borrador-endurece-controles-y-exige-mayor-transparencia\/","title":{"rendered":"Reino Unido propone Nuevas normas AML para empresas Cripto"},"content":{"rendered":"

El Gobierno del Reino Unido<\/strong> ha publicado un borrador<\/strong> que establece normas anti lavado de dinero (AML)<\/strong> espec\u00edficas para empresas de criptomonedas<\/strong> y asigna responsabilidades clave<\/strong> a la FCA<\/strong>, HM Treasury<\/strong> y la NCA<\/strong> para aumentar la trazabilidad<\/strong> y reducir el abuso financiero<\/strong>. El paquete ampl\u00eda las obligaciones operativas<\/strong>, incluyendo KYC<\/strong>, la Travel Rule<\/strong> y la diligencia reforzada para clientes de alto riesgo<\/strong>, buscando un equilibrio entre control y operaci\u00f3n leg\u00edtima<\/strong>.<\/p>\n

Resumen del Borrador y su Prop\u00f3sito<\/h3>\n

El borrador<\/strong> <\/a>pretende alinear el marco regulatorio con est\u00e1ndares internacionales<\/strong> como los del GAFI<\/strong> e integrar a los proveedores de servicios de activos virtuales<\/strong> dentro de un per\u00edmetro AML m\u00e1s estricto<\/strong>. Se exige un registro con la FCA<\/strong>, supervisi\u00f3n m\u00e1s rigurosa<\/strong> y un intercambio de informaci\u00f3n sistem\u00e1tico entre intermediarios<\/strong> para mejorar la detecci\u00f3n de flujos il\u00edcitos<\/strong> sin impedir la actividad leg\u00edtima del sector<\/strong>.<\/p>\n

Cambios Propuestos<\/h3>\n

Se refuerzan los requisitos de KYC y CDD<\/strong>, estableciendo la verificaci\u00f3n de identidad continua<\/strong>, que incluye pruebas de origen de fondos<\/strong> y una evaluaci\u00f3n de riesgo individual por cliente<\/strong>. La Travel Rule<\/strong> impone la obligaci\u00f3n de intercambiar datos del originador y beneficiario<\/strong> en transferencias de activos virtuales, mejorando la trazabilidad transfronteriza<\/strong> y facilitando investigaciones.<\/p>\n

Se introduce Enhanced Due Diligence (EDD)<\/strong> para PEPs<\/strong> y transacciones con jurisdicciones de alto riesgo<\/strong>, elevando los controles y la documentaci\u00f3n requerida<\/strong>. El borrador intensifica el escrutinio de relaciones de corresponsal\u00eda<\/strong> con contrapartes no brit\u00e1nicas y exige diligencia sobre sus controles AML<\/strong>. Adem\u00e1s, los reportes a la NCA (SARs)<\/strong> ser\u00e1n m\u00e1s detallados y se ampl\u00edan las obligaciones de conservaci\u00f3n de datos operativos y transaccionales<\/strong>.<\/p>\n

Impacto para Empresas de Criptomonedas<\/h3>\n

Las medidas incrementar\u00e1n los costes operativos y tecnol\u00f3gicos<\/strong> para exchanges, custodios y proveedores de servicios<\/strong>, obligando a invertir en sistemas de monitorizaci\u00f3n, conservaci\u00f3n de registros y personal especializado en cumplimiento<\/strong>. Las empresas peque\u00f1as<\/strong> afrontar\u00e1n retos significativos, mientras que las plataformas grandes<\/strong> pueden escalar controles mediante IA y aprendizaje autom\u00e1tico<\/strong>, aunque esto genera tensiones entre la eficacia de los controles<\/strong> y el riesgo de centralizar procesos cr\u00edticos<\/strong> del ecosistema.<\/p>\n

Riesgos y Oportunidades<\/h3>\n

Existe el riesgo de migraci\u00f3n de actividad a jurisdicciones menos exigentes<\/strong> si la carga regulatoria resulta demasiado gravosa, lo que podr\u00eda fragmentar la industria y desplazar volumen de mercado<\/strong>. Al mismo tiempo, una mayor seguridad jur\u00eddica<\/strong> y controles robustos<\/strong> pueden atraer inversi\u00f3n institucional<\/strong> y reducir el riesgo reputacional<\/strong>, favoreciendo la consolidaci\u00f3n<\/strong> y la confianza de actores tradicionales<\/strong>. El resultado depender\u00e1 de la capacidad reguladora<\/strong> para equilibrar supervisi\u00f3n efectiva<\/strong> y espacio para innovaci\u00f3n tecnol\u00f3gica<\/strong>.<\/p>\n

Recomendaciones para el Cumplimiento<\/h3>\n

Adoptar un enfoque basado en riesgos<\/strong> permitir\u00e1 priorizar controles seg\u00fan el perfil del cliente y producto<\/strong>, optimizando recursos y focalizando medidas donde son m\u00e1s necesarias. Automatizar la monitorizaci\u00f3n<\/strong> con soluciones que reduzcan falsos positivos<\/strong> y aceleren la generaci\u00f3n de SARs<\/strong> es clave para mantener eficiencia operativa<\/strong>.<\/p>\n

La colaboraci\u00f3n sectorial<\/strong> para establecer est\u00e1ndares de datos y APIs<\/strong> facilitar\u00e1 la interoperabilidad entre proveedores y autoridades<\/strong>, mejorando la calidad del intercambio de informaci\u00f3n<\/strong>. Finalmente, es esencial dise\u00f1ar procesos que preserven la privacidad y la soberan\u00eda financiera<\/strong>, manteniendo principios de descentralizaci\u00f3n<\/strong> dentro de los l\u00edmites regulatorios<\/strong>.<\/p>\n

\"Mercado<\/p>\n

Conclusi\u00f3n<\/h3>\n

El borrador del Reino Unido<\/strong> endurece las obligaciones AML aplicables a empresas<\/a> cripto<\/strong> para impedir el abuso<\/strong> sin renunciar a la innovaci\u00f3n<\/strong>. La eficacia de estas reglas depender\u00e1 de su implementaci\u00f3n pr\u00e1ctica<\/strong>. La clave ser\u00e1 desplegar controles eficaces y sofisticados<\/strong> que protejan el sistema financiero<\/strong>, atraigan capital institucional<\/strong> y, simult\u00e1neamente, respeten los principios de soberan\u00eda financiera y descentralizaci\u00f3n<\/a> del ecosistema<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El Gobierno del Reino Unido ha publicado un borrador que establece normas anti lavado de dinero (AML) espec\u00edficas para empresas de criptomonedas y asigna responsabilidades clave a la FCA, HM Treasury y la NCA para aumentar la trazabilidad y reducir el abuso financiero. 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