Una víctima afectada ha presentado una demanda colectiva en el Tribunal del Distrito Sur de California contra Silvergate Bank, Silvergate Capital Corporation y el CEO de Silvergate, Alan Lane, en relación con las cuentas de las empresas de criptomonedas FTX y Alameda Research.
La demanda, presentada por Joewy González en nombre de todas las personas que se encuentran en una situación similar, pretende responsabilizar a Silvergate por su presunta participación en la transferencia de depósitos de usuarios de FTX a cuentas bancarias de Alameda, lo que desató el pánico en el mercado de criptomonedas y, en última instancia, provocó la quiebra de ambas empresas.
En la demanda se alega que el banco, con sede en EE.UU., mantenía cuentas tanto de FTX como de Alameda y participó activamente en la mezcla de fondos, transferencias erróneas y préstamos de fondos de clientes, ayudando directamente al fraude de FTX y al incumplimiento del deber fiduciario.
Además, según el demandante, el Banco manejó miles de millones en transferencias de la cuenta de cliente de FTX en Silvergate a las cuentas de Alameda y también aceptó depósitos de inversores de FTX que se utilizaron indebidamente después de ser transferidos a cuentas bancarias de Alameda por indicación de Bankman-Fried.
«Silvergate es responsable por su papel en la promoción del fraude de inversión de FTX y los incumplimientos del deber fiduciario y está obligado por el derecho común a indemnizar al demandante y a los demás inversores», alegó el demandante.
Las Implosiones de FTX y Alameda Afectan a Silvergate Bank
El consejero delegado del banco estadounidense declaró en una entrada de blog el 11 de noviembre que, a 30 de septiembre de 2022, los depósitos totales de la compañía de todos los clientes de activos digitales ascendían a 11.900 millones de dólares, y que FTX representaba menos del 10%.
«Silvergate no tiene préstamos pendientes ni inversiones en FTX, y FTX no es un custodio de los préstamos de apalancamiento SEN colateralizados con bitcoin de Silvergate», afirmó Alan J. Lane, director ejecutivo de Silvergate. «Para ser claros, nuestra relación con FTX se limita a los depósitos».
A medida que el contagio de FTX se extiende por todo el sector, Silvergate Bank se ha convertido en una víctima del mismo, con el precio de las acciones del banco cayendo más de un 40% en un mes como resultado del FUD generado por sus vínculos con FTX.
Tras los colapsos de los otros principales imperios cripto, la comunidad ha reducido su confianza en los custodios cripto mientras reguladores y legisladores buscaban respuestas. Algunos exchanges centralizados ya existentes han comenzado a publicar sus tenencias de activos digitales a través de pruebas de reservas (PoR) en respuesta a la demanda generalizada de la comunidad cripto.
