Visa ha comenzado a implementar la capacidad de liquidación USDC de Circle para bancos y socios de pago de EE. UU. luego de programas piloto exitosos que produjeron una tasa de ejecución anualizada de $3.5 mil millones al 30 de noviembre de 2025.
Visa está ampliando la liquidación directa de USDC a sus socios emisores y adquirentes en EE. UU., con bancos pioneros como Cross River Bank y Lead Bank. Los pilotos de la compañía probaron USDC en las redes Ethereum y Solana, y EURC en Stellar. El programa ampliado ahora admite múltiples monedas estables (USDC, PYUSD, USDG y EURC) en cuatro cadenas de bloques. Estas pruebas demostraron una reducción significativa de la latencia de liquidación, transformando los procesos de varios días en liquidaciones casi en tiempo real en muchos casos.
«Al aprovechar stablecoins como USDC y redes blockchain globales como Solana y Ethereum, ayudamos a mejorar la velocidad de las liquidaciones transfronterizas y ofrecemos a nuestros clientes una opción moderna para enviar o recibir fondos de la tesorería de Visa», afirmó Cuy Sheffield, Director de Criptomonedas de Visa.
Implicaciones operativas y de mercado
La transición tecnológica hacia las monedas estables está posicionada para mejorar los flujos de trabajo de tesorería y pagos al permitir movimientos de fondos casi instantáneos y disponibilidad de liquidación los siete días de la semana. Visa define esta capacidad como una forma de reducir las brechas operativas tradicionales, como los retrasos durante fines de semana y festivos, y de ofrecer un canal alternativo para los pagos directos a creadores y trabajadores de la economía colaborativa.
Para impulsar la adopción, Visa ha lanzado una Práctica Global de Asesoramiento sobre Stablecoins dentro de Visa Consulting & Analytics. Esta práctica ofrece estrategia, planificación de entrada al mercado y orientación técnica para la integración, dirigida a bancos, fintechs, comercios y empresas que buscan implementar productos compatibles con stablecoins, gestionando al mismo tiempo las consideraciones operativas y de cumplimiento normativo.
La implementación se presenta como una oferta de infraestructura y producto, más que como un cambio en el modelo de custodia; los bancos y socios seguirán enfrentándose a las decisiones tradicionales de KYC/AML y custodia al integrar los canales de liquidación tokenizados. La práctica de asesoría está estructurada para ayudar a las instituciones a cumplir con estos requisitos y a desarrollar planes de implementación que aborden la latencia operativa, la custodia y la alineación regulatoria.
La implementación marca un paso concreto hacia la integración de los sistemas de liquidación tokenizada en los flujos de pago tradicionales y los servicios de tesorería. E
