La industria de los criptopréstamos se ha visto sacudida por una serie de escándalos y demandas en el último año, y uno de los casos más destacados involucra a Celsius Network, una plataforma que ofrecía altas tasas de interés en criptodepósitos. El fundador y ex director ejecutivo de la compañía, Alex Mashinsky, fue arrestado el 13 de julio por las autoridades federales y demandado por varios reguladores por fraude de valores.
Según la SEC, Celsius Network recaudó más de 1200 millones de dólares de los inversores a través de la venta de valores no registrados llamados tokens CEL, que se comercializaron como instrumentos similares a acciones que daban derecho a los titulares a una parte de las ganancias de la empresa.
La Trama Legal de Celsius Continúa Espesándose
Sin embargo, la SEC alega que Celsius Network no reveló los riesgos y costos asociados con sus operaciones de préstamo, como el uso de ventajas, llamadas de margen y liquidaciones. La SEC también afirma que Celsius Network tergiversó su situación financiera y su rendimiento, y no se registró como corredor de bolsa o asesor de inversiones.
A la demanda de la SEC se unieron la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), que acusó a Celsius Network de ofrecer ilegalmente transacciones minoristas de productos básicos apalancadas en criptoactivos, y la Comisión Federal de Comercio (FTC), que acusó a Celsius Network de prácticas engañosas e injustas en violación de las leyes de protección al consumidor.
Los reguladores buscan medidas cautelares, devolución, sanciones civiles y otras medidas contra Celsius Network y Mashinsky.
Mashinsky, quien es un empresario nacido en Ucrania y pionero de la tecnología de protocolo de voz sobre Internet (VoIP), ha negado haber actuado mal y prometió luchar contra los cargos. Renunció como director ejecutivo de Celsius Network en junio, luego de que la compañía se declarara en bancarrota en Delaware.
UPDATE: Per DOJ indictment, legal minds expect Alex Mashinsky to face a lengthy prison sentence.
“These (DOJ) charges, and the scale of capital involved, means he doesn’t have a meaningful path to a plea; looking at 15-20 years.”
Securities fraud, wire fraud, conspiracy:…
— Andrew (@AP_Abacus) July 13, 2023
Celsius Network afirmó que no pudo cumplir con las solicitudes de retiro de los clientes después de perder cientos de millones de dólares en el colapso de TerraUSD, una stablecoin respaldada por Terraform Labs, una empresa de blockchain de Corea del Sur. La paridad de TerraUSD con el dólar estadounidense se rompió en noviembre de 2022, lo que provocó una venta masiva y una crisis de liquidez en el criptomercado.
La caída de Celsius Network ha sido un duro golpe para el sector de los criptopréstamos, que ha estado bajo un mayor escrutinio y regulación por parte de las autoridades de todo el mundo. Los criptoprestamistas ofrecen rendimientos atractivos a los inversores que depositan sus activos digitales en sus plataformas, pero también los exponen a riesgos y volatilidad significativos.
Muchos prestamistas de criptomonedas operan sin licencias ni supervisión, y algunos han sido acusados de participar en fraudes, esquemas Ponzi o manipulación del mercado. Los inversores que confían sus fondos a estas plataformas pueden sufrir pérdidas, retrasos o dificultades para acceder a su dinero.
