Recientemente, ha salido a la luz un informe de investigación que señala a Binance por transferir una suma de 400M$ a una firma propiedad de Changpeng Zhao. Un análisis en profundidad de los registros bancarios de Binance dejó claro que la cantidad se envió en una serie de transacciones a partir de 2021. La SEC inició una investigación contra el exchange y la empresa Merit Peak ltd, propiedad de Zhao, en 2022 por posibles conexiones. Por ahora, hay poca o ninguna información sobre las razones de la transferencia, o si el dinero pertenecía a los clientes.
Crypto giant Binance moved $400 million from a bank account belonging to its purportedly independent U.S. partner to a trading firm managed by Binance CEO Changpeng Zhao, banking records and company messages show https://t.co/ktJnE7AqKE by @AABerwick @_tom_wilson_ @specialreports pic.twitter.com/1W8nD5H5a8
— Reuters (@Reuters) February 16, 2023
Binance US movió estos fondos entre enero y marzo de 2021 desde la cuenta de Binance, registrada como BAM, a Merit. Sin embargo, en ese momento, los términos de uso públicos del exchange mostraban que los depósitos de los clientes se mantenían en Silvergate. Además, esto incluía incluso una empresa de custodia llamada Prime Trust LLC. Los ejecutivos de Binance US mostraron su preocupación por las salidas, ya que estas transferencias se produjeron sin su conocimiento. Se consideraron inesperadas porque nadie mencionó nada al respecto.
Anteriormente, Binance desestimó un informe de 2022 que alegaba la implicación del exchange en el blanqueo de dinero. Actualmente, todavía se está discutiendo qué fue de los USD 400 millones. Una parte de este dinero se envió a una cuenta Silvergate de Key Vision Development.
Binance Rechaza las Acusaciones
El informe de la investigación ha llegado en un momento en el que Binance pretende restablecer la confianza en el espacio de las criptomonedas. El exchange cree que los activos de los clientes deben utilizarse en función de su autorización.
En respuesta, un portavoz de la sucursal estadounidense de Binance, Kimberly Soward dijo,
«Merit Peak no está operando ni proporcionando ningún tipo de servicios en la plataforma Binance.US y solo los empleados de Binance.US tienen acceso».
Una presentación corporativa de 2021 destacó a Zhao como director de Key Vision. Del mismo modo, un ex empleado de la firma confirmó que la firma tenía una cuenta en Silvergate al mismo tiempo. El DOJ y la SEC ya indagaron sobre la relación entre Binance y Binance US como parte de las investigaciones en curso. Poco después de que esta historia se hiciera pública, el exchange aseguró que nunca prestaría los fondos de los clientes. Del mismo modo, mantiene diligentemente reservas 1:1 que están obligadas a ser auditadas periódicamente.
El fiasco de la transferencia se produce en medio del aumento de la incertidumbre en el mercado de las criptomonedas. El Director de Comunicaciones de Binance declaró que el exchange pagaría sanciones para resolver las investigaciones regulatorias. Además, el exchange tuvo que enfrentarse a varios cuellos de botella durante la implementación de su protocolo «Conozca a su cliente». Las normas contra el blanqueo de dinero (AML), para hacer frente a las actividades ilícitas, también formaron parte de ello. A partir de ahora, el exchange está en conversaciones con los investigadores para poner fin a la normativa vigente.
Binance se ha convertido recientemente en el objetivo de los organismos reguladores en el espacio de las criptomonedas. El NYDFS también ha apuntado a las reservas de Binance que llevaron a una represión contra BUSD. Justo la semana pasada, la SEC abofeteó a Kraken con una multa de USD 30 millones por no registrar el staking de criptomonedas. Al mismo tiempo, el organismo regulador amenazó con demandar a Paxos por supuesta violación de las leyes de protección de los inversores.
