El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) reveló que había multado a la filial de criptomonedas de Robinhood con 30 millones de dólares el martes.
La agencia gubernamental encargada de supervisar los servicios y productos financieros, NYDFS sostuvo que tomaron esta acción porque los programas contra el lavado de dinero y de ciberseguridad en Robinhood Cryptomonedas estaban supuestamente faltos de personal y de fondos.
Deficiencias en la gestión de Robinhood
Además, se alegó que la sección de criptomonedas de Robinhood tardó en cambiar de un sistema de control de transacciones manual a otro más adecuado a su base de usuarios y volumen de transacciones.
Sin embargo, según el superintendente Harris del DFS, a medida que la empresa se expandía, Robinhood Crypto no dedicó suficiente tiempo y dinero a crear y mantener una cultura de cumplimiento, lo que llevó a graves infracciones de las normas de ciberseguridad y antiblanqueo del Departamento.
El DFS seguirá investigando y tomando las medidas oportunas cuando cualquier licenciatario infrinja la ley o las normas del Departamento, que son esenciales para salvaguardar a los consumidores y garantizar la seguridad y solidez de las instituciones. Continuó diciendo que todas las empresas de monedas virtuales con licencia en el Estado de Nueva York están sujetas a las mismas normas de lucha contra el blanqueo de capitales, protección del consumidor y ciberseguridad que las empresas de servicios financieros tradicionales.
La multa de 30 millones de dólares es la primera aplicación del NYDFS en el sector de las criptomonedas. Según la CNBC, Robinhood declaró el año pasado que preveía pagar un acuerdo de 30 millones de dólares al NYDFS tras una investigación realizada en 2020 que se centraba en cuestiones de ciberseguridad y antiblanqueo de dinero.
Cuando Robinhood Crypto supuestamente verificó la conformidad con el departamento a pesar de los aparentes problemas, el regulador argumentó que Robinhood Crypto había infringido la ley.
También se acusa a Robinhood Crypto de violar las normas que rigen la protección del consumidor al no mantener un número de teléfono separado y designado en su sitio web para las quejas de los clientes.
Según el acuerdo alcanzado ayer, Robinhood Crypto tendrá que contratar a un consultor independiente para que realice una evaluación exhaustiva del cumplimiento de la empresa con el Reglamento del Departamento y sus esfuerzos de remediación con respecto a las violaciones y deficiencias encontradas, además de pagar una multa de 30 millones de dólares.
