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$ 2 trillones de lavado de dinero en base anual (y sin relación con Crypto)

TL: DR

  • $ 2 billones de dinero de FIAT se lavan cada año luego de que los bancos participan en prácticas fraudulentas.
  • Crypto, siempre acusado por los gobiernos de alentar el lavado de dinero, podría ser lo contrario debido a la transparencia de la cadena de bloques.

Como la mayoría de las personas ya saben, las criptomonedas a menudo tienen una mala reputación en los medios de comunicación tradicionales por estar asociadas con las drogas, el terrorismo y el lavado de dinero. Esta lista de acusaciones se coloca en criptografía simplemente como una forma de asustar a la persona promedio para que no use una tecnología que les brinde la oportunidad de asegurar su autonomía financiera.

Otra cosa que sirven para hacer estas falsas acusaciones es distraer a las personas del hecho de que el dinero fiduciario (principalmente efectivo) sigue siendo el modo número uno de transferir dinero con fines ilegales.

Esta declaración está casi confirmada por un informe reciente que afirma que las transacciones sospechosas relacionadas con drogas y delitos representan tan alto como $ 2 billones al año.

Además, las multas impuestas a los bancos e instituciones financieras han alcanzado varios miles de millones de dólares desde la crisis financiera. Citi-group, JP Morgan y Standard Chartered se encuentran entre los muchos bancos que han pagado multas después de haber sido acusados de violar las sanciones y del lavado de dinero relacionado con la malversación y las drogas.

Uno de los casos más famosos fue el caso de HSBC, que no supervisó con precisión más de $ 670 mil millones en transferencias bancarias desde México y más de $ 9,4 mil millones en compras de moneda estadounidense, según un acuerdo de procesamiento diferido de 2012 con las autoridades estadounidenses. Un elaborado sistema de depósitos y transferencias de dinero permitió a los carteles de la droga mexicanos y colombianos lavar sus ganancias ilícitas. El banco fue multado posteriormente con $ 1.9 mil millones.

Y aquí viene el blockchain

Estos casos apuntan a un problema más amplio de corrupción y fraude en los sistemas financieros tradicionales que es casi imposible de arreglar. La razón por la que no se puede arreglar es que el dinero fiduciario es controlado y operado centralmente por gobiernos e instituciones bancarias. Estas son organizaciones que hacen reglas basadas en intereses personales y agendas que reemplazan las necesidades de una sociedad más amplia.

Como activos descentralizados, las criptomonedas existen y operan en base a un conjunto de reglas predefinidas que no pueden modificarse. El libro mayor distribuido y el conjunto de reglas codificadas (como establecer un número máximo de monedas en circulación, o exigir que todas las transacciones se verifiquen según reglas de consenso sofisticadas) ayudan a garantizar que haya un mayor nivel de transparencia en la forma en que se gasta el dinero y que Ninguna parte puede controlarlo. En última instancia, esto evita que las instituciones financieras, como los bancos, se confabulicen con los lavadores de dinero a una escala que solo es posible a través de un fiat.

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