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La caída de una estafa: la larga historia de escándalos de Tether

TL; DR

  • Durante los cuatro años de historia de Tether, ha estado constantemente acosado por numerosos escándalos.
  • En abril de 2017, Wells Fargo suspendió sus servicios para Bitfinex y Tether, causando un congelamiento temporal de las transferencias bancarias para las dos compañías.
  • Una firma de auditoría de terceros nunca ha realizado una auditoría completa en
  • En mayo de 2016, la filtración de Paradise Paper reveló que Tether y Bitfinex comparten el mismo CFO, CEO y CSO.
  • En noviembre de 2017, piratearon a Tether, lo que le proporcionó al hacker un valor aproximado de $ 31 millones en USDT; la compañía respondió con un duro intento temporal de recuperar los fondos perdidos.
  • En diciembre de 2017, la CFTC envió una citación a Tether y Bitfinex con las posibles razones como la falta de auditorías de seguridad y la supuesta manipulación del precio de Bitcoin.
  • Entre el 11 y el 15 de octubre de 2018, el precio del USDT se estrelló porque Bitfinex congeló los depósitos fiduciarios.
  • El 24 de octubre de 2018, Tether quemó 500 millones de USDT, pero la compañía afirmó que la quema de fichas no tenía conexión con el precio del USDT.
  • El 1 de noviembre, Tether anunció que la compañía había abierto una cuenta bancaria en las Bahamas, y que "la institución financiera había confirmado que sus reservas coinciden con la cantidad de fichas de USDT en circulación".

Tether, denominado "Realcoin" en ese momento, se creó en julio de 2014. En poco más de cuatro años, los creadores de la stablecoin han logrado crear un caos notable, que consiste en numerosos escándalos y problemas, en torno a la moneda digital vinculada al USD. Hemos recopilado todos los eventos dudosos que han atado a Tether. También le hemos preguntado a una destacada analista investigadora de una firma de inversión sobre sus puntos de vista sobre el emisor de stablecoin, que presentaremos en la última parte del artículo. ¡Vamos a bucear!

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La historia de los escándalos de Tether.

Wells Fargo suspende las transferencias bancarias para Tether y Bitfinex

En abril de 2017, el banco multinacional con sede en San Francisco, Wells Fargo, suspendió sus servicios para Tether y Bitfinex, las dos organizaciones comparten el mismo CEO (más sobre esto más adelante), bloqueando aproximadamente $ 180 millones de los fondos de las organizaciones. En ese momento, Tether declaró que estaba experimentando serios retrasos en el procesamiento de los cables internacionales hacia y desde Tether a los usuarios.

Según la compañía , todos los bancos taiwaneses de Tether bloquearon y rechazaron todas las transferencias internacionales entrantes a partir del 18 de abril de 2017, lo que fue resultado de la prohibición de Wells Fargo. A pesar de los fondos bloqueados, Tether declaró que sus clientes con cuentas bancarias de Taiwán no tenían ningún problema con sus transferencias y retiros. Por otro lado, los usuarios de Tether no taiwaneses no pudieron enviar cables a la empresa. La organización afirmó que estaban buscando una solución urgente al problema.

Poco después de la prohibición de Wells Fargo, Bitfinex y Tether demandaron a la institución financiera de EE. UU. Por presuntamente prohibir que cuatro bancos en Taiwán, entre ellos KGI Bank, First Commercial Bank, Hwatai Commercial Bank y Taishin Bank, hicieran negocios con las dos compañías, lo que resultó en un Congelación temporal de transferencias bancarias para los servicios criptográficos.

Bitfinex y Tether solicitaron un recurso judicial contra Wells Fargo, que permitiría a las dos organizaciones reanudar sus transferencias electrónicas, así como más de $ 75,000 en compensación por los daños que supuestamente causó el banco multinacional. Más tarde, las dos compañías se retiraron del caso legal y admitieron que solo demandaron a Wells Fargo para "comprar tiempo".

Falta de auditorias de seguridad.

Alrededor del segundo trimestre del año pasado, los críticos acusaron a Tether de "imprimir" tokens USDT sin la necesaria garantía de USD detrás de la moneda digital vinculada al dólar. Los críticos, liderados por el anónimo Blogger mediano Bitfinex'ed , afirmaron que el objetivo de Tether con la creación continua del USDT era elevar artificialmente el precio de Bitcoin. Hay rumores de que la supuesta manipulación de precios de Tether jugó un papel importante en la carrera alcista de Bitcoin a finales de 2016 y principios de 2017.

Dado que Tether prometió auditorías de seguridad continuas, así como para refutar a sus críticos, contrató a la firma Friedman LLP para evaluar si la organización tenía suficientes reservas en USD. En septiembre de 2017, el auditor de seguridad publicó un informe preliminar en el que indicaron que Tether tenía $ 442.9 millones en efectivo en reservas, que era la cantidad exacta de fichas que tenían en circulación en ese momento. Sin embargo, dado que los hallazgos de Friedman no eran un informe completo, la información que proporcionó la empresa era profunda, con numerosas advertencias.

Pero Friedman nunca pudo realizar un informe completo sobre Tether, ya que en enero de 2018, la compañía detrás de la moneda digital vinculada al USD anunció que la relación entre las dos organizaciones había terminado.

“Confirmamos que la relación con Friedman está disuelta. Dados los procedimientos extremadamente detallados que Friedman estaba realizando para el balance relativamente simple de Tether, quedó claro que una auditoría sería inalcanzable en un marco de tiempo razonable. "Tether es la primera compañía en el espacio que se somete a este proceso y persigue este nivel de transparencia, no hay un precedente establecido para guiar el proceso ni ningún punto de referencia para medir su éxito", declaró Tether en una publicación de blog.

Según la declaración de la compañía, no está claro si Tether despidió a Friedman o si el auditor de seguridad había incumplido el contrato con el emisor del token. En la misma semana, el nombre de Bitfinex se eliminó de la lista de clientes (Friedman también estaba realizando auditorías de seguridad para el intercambio de criptomonedas) en el sitio web del auditor de seguridad.

A la fecha, Tether aún no ha realizado una auditoría completa de las reservas de la compañía en USD. Hace unos meses, el bufete de abogados Freeh Sporkin & Sullivan, LLP (FSS) publicó un informe afirmando que los tokens de la organización están totalmente respaldados con USD. Sin embargo, el crypto news outlet CoinDesk examinó el informe, concluyendo que aún no era una auditoría real, y el informe del bufete de abogados, de manera similar a los hallazgos preliminares de Friedman, contiene múltiples advertencias.

La relación de Tether con Bitfinex.

Ha habido bastante controversia en la comunidad de criptomonedas que rodea a Tether y su relación con Bitfinex. Comenzaron a surgir rumores sobre la conexión entre las dos compañías. En ese momento, las dos empresas negaron las acusaciones que insistían en que Tether y Bitfinex son dos organizaciones separadas.

Sin embargo, los rumores resultaron ser ciertos y fueron confirmados por la fuga de “Papeles del Paraíso” del Consorcio Internacional de Periodistas Investigadores (ICIJ), ya que tanto Tether como Bitfinex estaban presentes en los documentos, compartiendo el mismo Director Ejecutivo, Ludovicus Jan Van Der Velde.

La filtración de Paradise Papers también mostró que el bufete de abogados offshore Appleby ayudó a Philip Potter, el Director de Estrategia de Bitfinex, y al Oficial Financiero de Bitfinex, Giancarlo Devasini, a instalar Tether en las Islas Vírgenes Británicas en septiembre de 2014.

Poco se sabe sobre el Sr. Devasini y el Sr. Van Der Velde. Sin embargo, el Sr. Potter logró mantener un alto perfil incluso antes de ser un ejecutivo de Bitfinex y Tether. Trabajó en Morgan Stanley en la década de 1990, pero fue despedido de la compañía después de presumir ante The New York Times sobre su costoso reloj Rolex, su lujoso estilo de vida y sus tácticas agresivas para ganar dinero.

El $ 31million hack y tenedor duro

El 21 de noviembre de 2017, Tether publicó un anuncio crítico en el sitio web de la compañía que indicaba que habían sido pirateados dos días antes. La infracción, que tuvo lugar el 19 de noviembre, redujo a los atacantes aproximadamente $ 31 millones en fichas de USDT, que se retiraron de la billetera Tether Treasury.

La compañía declaró que, como eran el emisor de los tokens robados, Tether no canjearía ninguna de las monedas digitales que estaban en posesión de los piratas informáticos. Según la organización, estaban en el proceso de recuperar las fichas robadas para evitar que ingresen en el ecosistema más amplio. Tether advirtió a sus clientes que no acepten tokens de USDT de la dirección del atacante ni ninguna dirección conectada, ya que esos tokens fueron marcados y declarados como no canjeables por Tether por USD.

Hacker

Tras el hackeo, Tether suspendió temporalmente su servicio de cartera de back-end y supuestamente inició una "investigación exhaustiva" sobre la causa del ataque para evitar violaciones similares en el futuro. Además, Tether emitió una bifurcación temporal para la capa Omni (la empresa está construida sobre la capa Omni, utilizando Omni Core como software) para evitar cualquier movimiento de las fichas robadas desde la dirección del atacante. La organización instó a todos los integradores de Tether a que instalen el software lo más rápido posible, por lo que el pirata informático no podría mover USDT de su dirección.

Además, Tether declaró que estaban trabajando con la Fundación Omni para "investigar formas que permitan a Tether recuperar tokens trenzados y rectificar la bifurcación dura".

“Las emisiones de Tether no se han visto afectadas por este ataque, y todas las fichas de Tether permanecen totalmente respaldadas por activos en la reserva de Tether. Los únicos tokens que no se canjearán son los que fueron robados de la tesorería de Tether ayer. Esos tokens se devolverán a la tesorería una vez que se realicen las mejoras del protocolo Omni Layer ”, agregó la compañía.

La citación de la CFTC contra Tether y Bitfinex

Uno de los escándalos más grandes en la historia de Tether (y de Bitfinex) fue cuando la Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías de los Estados Unidos (CFTC, por sus siglas en inglés) citó al emisor del token vinculado al USD y al intercambio de criptomonedas. El regulador de los Estados Unidos envió citaciones el 6 de diciembre de 2017 a ambas compañías. Sin embargo, no está claro qué investiga realmente la CFTC o los motivos de la investigación.

Sin embargo, solo revisando la escandalosa historia de Tether y Bitfinex, podría haber múltiples razones para la investigación del regulador estadounidense. En primer lugar, la citación se envió tres días después de que Bitfinex y Tether admitieran que compartían el mismo CEO en la persona de Jan Ludovicus Van Der Velde.

En segundo lugar, el regulador podría sospechar de las reservas reales en dólares de Tether. Como se mencionó anteriormente en este artículo, la compañía siempre ha afirmado que sus tokens están respaldados con efectivo real. Sin embargo, no ha podido completar una auditoría completa con una empresa de seguridad de terceros. Hubo muchos rumores que acusaban a Tether de imprimir tokens de USDT "de la nada", que supuestamente elevaron el precio de Bitcoin, lo que llevó a parte de la comunidad a acusar a Tether de la manipulación del mercado. Como eso es ilegal en los Estados Unidos, la CFTC podría estar investigando si estas alegaciones son ciertas.

Además, en el lado de la manipulación de precios, los profesores de la Universidad de Texas John Griffin y Amin Shams publicaron un estudio que fortalece las acusaciones de la comunidad criptográfica y acusan a Tether de manipular el precio de Bitcoin. El documento, titulado "¿Está Bitcoin realmente sin ataduras?", Podría usarse como evidencia en la investigación de la CFTC. El estudio se propuso comprender cómo los aproximadamente 2.500 millones de USDT emitidos por Tether fluían a través del mercado de criptografía.

Durante sus investigaciones, los investigadores encontraron un patrón que Bitfinex y Tether supuestamente usaron para aumentar el precio de Bitcoin artificialmente. En primer lugar, Tether creó grandes cantidades de USDT (generalmente alrededor de 200 millones de fichas) y movió casi todas las monedas digitales a Bitfinex. Cuando bajó el precio de Bitcoin, Bitfinex, junto con otros intercambios de monedas criptomonedas, usó estos USDT para comprar BTC "de una manera coordinada que impulsa el precio", dijo Griffin. Añadió:

"He visto muchos mercados", dijo. “Si hay fraude o manipulación en un mercado, puede dejar huellas en los datos. Las pistas en los datos aquí son muy consistentes con una hipótesis de manipulación ".

El Sr. Van Der Velde ha negado las acusaciones que afirman que las emisiones del USDT no pueden utilizarse de ninguna manera para manipular los precios de las criptomonedas.

"Bitfinex ni Tether están, o han estado involucrados, en ningún tipo de manipulación de precios o de mercado, las emisiones de Tether no pueden utilizarse para mantener el precio de Bitcoin o cualquier otra moneda / ficha en Bitfinex", dijo.

Después de la citación del regulador estadounidense, una persona anónima presentó una solicitud de Ley de Libertad de Información (FOIA) a la CFTC para descubrir la verdadera razón de la investigación de Bitfinex-Tether. Sin embargo, en junio de 2018, la CFTC rechazó esta solicitud, afirmando que los registros solicitados están exentos del acuerdo de divulgación de la FOIA.

"Recibimos rutinariamente consultas / procesos legales de los agentes del orden público y los reguladores que realizan investigaciones, y nuestra política es no comentar los detalles específicos de tales solicitudes", dijo Kasper Rasmussen, director de comunicaciones de Bitfinex con respecto a la citación de la CFTC.

El "choque de la correa"

El 11 de octubre, Tether comenzó a mostrar signos de debilidad bajo su paridad de $ 1, experimentando un descenso del 2.1%. Por otro lado, la stablecoin rival, TrueUSD, aumentó su precio en un 4%. La razón más probable detrás de la caída del precio podría ser Bitfinex, que es el segundo mayor tenedor de Tether (y comparte los mismos ejecutivos clave, como sabemos), detener todos los depósitos fiduciarios en el intercambio. Los rumores afirman que el intercambio de criptomonedas detuvo los depósitos fiduciarios porque la institución financiera HSBC cerró sus cuentas debido a que se convirtió en insolvente. En 24 horas entre el 10 y el 11 de octubre, se enviaron 100 millones de tokens de USDT desde Bitfinex y se trasladaron a direcciones no identificadas.

El 15 de octubre, el precio de Tether se estrelló , lo que provocó que el precio de la moneda digital cayera a $ 0.95.5, lo que representa una pérdida diaria del 3.5 por ciento.

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USDT durante la caída de Tether. Fuente: Coinmarketcap

El 24 de octubre, Tether anunció que la organización había quemado 500 millones de fichas de USDT. Una razón lógica para que la empresa hiciera esto fue para estabilizar el precio de sus fichas. A partir del 29 de octubre, el precio del USDT fue de casi $ 1 ($ 0.994).

Sin embargo, el director de comunicaciones de Bitfinex, Kasper Rasmussen, declaró que la destrucción de fichas "no tiene nada que ver con defender la paridad del dólar". Rasmussen negó que Tether esté reduciendo intencionalmente el suministro para aumentar el precio de las fichas de USDT a alrededor de $ 1 Como Tether y el intercambio garantizan reembolsos 1-por-1. Según el jefe de comunicaciones de Bitfinex, las fichas Tether se canjean "cuando la cantidad que circula excede la cantidad requerida para, por ejemplo, Bitfinex o Tether para operar", y las fichas quemadas provienen de las billeteras de Bitfinex, ya que "Bitfinex es uno de los principales clientes de Tether. ”

Tether anunció el mismo día en que la compañía había quemado sus fichas de que no había destruido todo el USDT en su cuenta del Tesoro. Según la organización, aproximadamente 466 millones de USDT permanecen en el Tesoro "como una medida preparatoria para futuras emisiones de USDT".

Tether tiene que probar sus reservas públicas.

Recientemente le preguntamos a Demelza Hays, analista investigadora de la firma de gestión de inversiones y activos independiente con sede en Liechtenstein Incrementum AG sobre Tether:

"Tether ha cambiado de banco varias veces en los últimos años, y no han podido verificar que sus fichas estén totalmente respaldadas por dólares estadounidenses", dijo. Según la Sra. Hays, hasta que el emisor estable pueda probar sus reservas, continuarán siendo el objetivo de "ataques especulativos". Señaló que Tether establece claramente en sus Términos de servicio que la compañía no está legalmente obligada a convertir Fichas de USDT a USD. La Sra. Hays enfatizó que, incluso si Tether logra demostrar sus reservas fiduciarias, no tiene que devolverlas a los usuarios que buscan la redención.

"No existe ningún derecho contractual ni otro derecho o reclamo legal contra nosotros para canjear o cambiar sus Tethers por dinero", se indicó anteriormente en los Términos de Servicio de Tether. De acuerdo con la Sra. Hays, el 3 de enero de 2018, el emisor de la película de cuarentena eliminó esta oración y la reemplazó por "Tether no hace declaraciones, garantías ni garantías de ningún tipo".

Cuando se le preguntó sobre el futuro de Tether, la Sra. Hays dijo que la escandalosa estafa "permanecerá mientras no existan mejores alternativas".

"El aumento de otras monedas estables, como la moneda de USD (USDC) y las monedas emitidas por el banco central, eliminará la participación de mercado de Tether", agregó.

El banco de Bahamas confirma las reservas de Tether

El 1 de noviembre de 2018, Tether anunció que la compañía había abierto una cuenta bancaria en el Commonwealth de las Bahamas en Deltec Bank & Trust Limited.

De acuerdo con el emisor de la estabilidad, el requisito en Deltec para aceptar a Tether como cliente incluía una evaluación profunda de la empresa. Tether declaró que habían aprobado la revisión, que incluía un análisis de los procesos, políticas y procedimientos de cumplimiento de la compañía, una verificación de antecedentes completa de los accionistas, así como los beneficiarios y funcionarios finales de la firma, y ​​evaluaciones de las políticas de administración de tesorería de Tether y La posibilidad de mantener el par USD en cualquier momento.

Tether declaró que Deltec revisará el emisor de estables de forma continua y que el proceso de diligencia debida de la institución financiera se llevó a cabo durante un período de varios meses. El banco con sede en Bahamas, de acuerdo con el comunicado de Tether, identificó los resultados como positivos, lo que permitió al emisor estable crear una cuenta bancaria en Deltec.

Junto con el anuncio, Tether publicó una carta oficial de Deltec, en la cual el banco confirma que, el 31 de octubre de 2018, el emisor de estables tenía aproximadamente $ 1.8 mil millones de reservas en su cuenta. En ese momento, CryptoPotato verificó la página de transparencia de la empresa y descubrimos que las reservas confirmadas por Deltec igualaban la cantidad de tokens de USDT en circulación.

Nos pusimos en contacto con Tether para comentar esta historia. Sin embargo, todavía no hemos recibido una respuesta de la empresa.

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