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Union Bank of Nigeria (UBN) puede cerrar cuentas de clientes de criptomonedas

Uno de los bancos comerciales más grandes de Nigeria acaba de amenazar con cerrar un "número no revelado de cuentas relacionadas con criptomonedas" vinculado a sí mismo sin proporcionar una explicación sólida para el mismo. Un representante del Union Bank of Nigeria, que tiene su sede en Lagos, dijo que esta última directiva se produce después de que el ejecutivo de la empresa instruyó a los empleados a permanecer "estrictamente en línea" con las pautas establecidas por el Banco Central de Nigeria (una entidad que en el pasado ha emitido una serie de advertencias a las masas contra el comercio de criptomonedas ).

Noticias de cierres de cuentas envían olas de pánico entre los clientes

A principios de esta semana, el Union Bank of Nigeria publicó una declaración en su sitio web oficial con respecto a la decisión mencionada. El documento decía:

"Para garantizar la seguridad de los fondos de nuestros clientes, Union Bank monitoreará las cuentas que se utilizan para las transacciones en criptomonedas y puede imponer restricciones, incluido el cierre de dichas cuentas".

En este punto, también vale la pena mencionar que la NBI es una institución con 100 años de antigüedad que actualmente tiene activos bajo su posesión por un valor de $ 3,84 mil millones.

Más sobre la materia

A principios de 2017, el Banco Central de Nigeria (CBN) había emitido una circular a todas las entidades bancarias de la nación diciendo que debían evitar el “uso, tenencia o comercio de monedas virtuales en espera de una regulación sustantiva y (a) la decisión del CBN. ”

De manera similar, a través de una declaración de seguimiento en febrero de 2018, la agencia gubernamental dijo que las monedas virtuales no eran moneda de curso legal en Nigeria y, por lo tanto, todas las personas que utilizan dichos activos deben hacerlo sabiendo que están actuando en oposición directa a la ley de la tierra.

Las secuelas

La decisión tomada por el Union Bank of Nigeria para monitorear las cuentas de los clientes realmente ha generado enormes ondas de choque dentro de la industria de activos digitales de la nación. Si hay que creer en los informes locales, muchos inversionistas criptográficos ya han comenzado a retirar su dinero de sus cuentas de NBI para evitar la posibilidad de que sus derechos de retiro sean cancelados o suspendidos en un futuro próximo.

Con respecto a este asunto, Munachi Ogueke, cofundador de Cryset LLC , dijo que el gobierno central ha advertido a una gran cantidad de personas que sus cuentas bancarias podrían cerrarse en un futuro próximo. Como resultado de esto, Ogueke dijo que "muchas personas están vaciando sus cuentas y cerrándolas mientras hablamos"

Toma final

Si bien la última decisión de Union Banks es bastante desconcertante, Okuege cree que este último ejercicio se ha llevado a cabo para enviar a los inversores un mensaje claro de que deben avanzar, deben mantenerse en total conformidad con las regulaciones ALD / KYC existentes que se han establecido. por el gobierno nigeriano.

Respecto al asunto, Ogueke explicó:

“Los bancos que tienen clientes de moneda criptográfica tienen la autoridad y pueden interrumpir la relación con dichos clientes cuando los bancos no están satisfechos con los controles ALD / CFT que permiten el cumplimiento de los requisitos de identificación, verificación y monitoreo de transacciones. En ausencia de una regulación del CBN, se puede concluir con seguridad que el CBN por esta circular, le ha otorgado a los bancos (como Union Bank) el poder de cerrar cuentas de clientes de criptomonedas si el cliente incumple los requisitos de control contra el lavado de dinero y Donde hay transacciones sospechosas ".

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